Verschärfung der Maßnahmen zur Bekämpfung von Währungsbetrug
Das marokkanische Devisenamt kündigte an, rigorose Maßnahmen zur Bekämpfung von Währungsbetrug zu ergreifen, um die Einhaltung der Devisenvorschriften zu gewährleisten und das Reisen für alle sicherer und fairer zu gestalten.
Die Kontrollen werden durch dokumentengestützte Untersuchungen, Vor-Ort-Kontrollen und eine enge Zusammenarbeit mit Personen und Banken, die an Geldtransfers beteiligt sind, intensiviert. Diese Maßnahmen sollen sicherstellen, dass die geltenden Devisenvorschriften eingehalten werden. Verstöße werden strafrechtlich verfolgt. Personen, die gegen die neuen Vorschriften verstoßen, müssen mit hohen Geldstrafen und möglichen Gefängnisstrafen von drei Monaten bis zu fünf Jahren rechnen.
Das marokkanische Recht bietet hinsichtlich Fremdwährungen gewisse Flexibilitäten für Ausgaben im Ausland. Es gibt keine Obergrenze für medizinische Ausgaben und Schulgebühren im Ausland. Für persönliche Reisen ist ein Freibetrag von 100.000 MAD zulässig, auf den ein Einkommenssteuerzuschlag von 30% erhoben wird. Die Höchstgrenze liegt bei 300.000 MAD pro Person und Jahr. Verstöße gegen diese Vorschriften können mit Geldstrafen bis zum Sechsfachen des nicht deklarierten Betrags und Gefängnisstrafen geahndet werden.
In den letzten fünf Jahren hat die Devisenstelle ihre Überwachungsmechanismen erheblich verbessert, indem sie technologische und personelle Ressourcen für die digitale Informationsverarbeitung integriert hat. Die Zusammenarbeit mit der Generaldirektion für Steuern (DGI) und der Zollverwaltung hat ebenfalls zur Umsetzung gezielter Regulierungsmaßnahmen beigetragen. Das elektronische Datenaustauschsystem (EDI) mit den Banken ermöglicht einen Echtzeitzugang zu Informationen über Kapitalströme.
Im Rahmen ihres strategischen Aktionsplans für 2022-2026 sensibilisiert die Börsenaufsichtsbehörde für die Vorschriften, verstärkt die Kontrollen, intensiviert die Bemühungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, passt die Vorschriften an finanzielle Innovationen an und stärkt die Beziehungen zu Berufsverbänden und Institutionen.
Diese Maßnahmen sollen den marokkanischen Reisenden mehr Flexibilität bieten und gleichzeitig die strikte Einhaltung der Devisenvorschriften sicherstellen.